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炒股十七年,实现了基本的稳定盈利。偶尔会难以控制自己的手,因此偶尔在账面上会出现一些小的波动。

交易的模式说起来就八个字:左侧养基,右侧买股。

市场趋势呈现偏弱态势时,对自己看好的行业板块基金进行布局,并且在下跌的过程中不断买入,跌得越多就买得越多。

市场趋势转强时,买入自己看好的行业里的龙头股票,进行趋势波段操作。

当管不住手的时候,如果发现了自己特别中意的长线价值个股,就会用小仓位去进行布局,只是随便玩玩而已。

说说为什么用这样的一个交易策略吧。

首先,资金体量逐渐增大之后,交易风格从相对激进的状态开始转变。它逐步变得稳健起来,不再像之前那样激进,而是更希望能赚取一些安稳的钱,不太愿意再看到账户出现大起大落的情况了。

很多人会说,可以做股票的分仓,把仓位分散一些。

但其实要实现一个账户管理很多股票,同样是一件非常累的事情。

所以,选择了用三个账户,把资产隔离开,做三种布局。

第一种布局,长线的价值投资,占总资金的20%。

个人有此爱好,所谓的价值投资不存在交易模式。

如果非要说有,就是如果股价跌多了,就再加点仓位。

虽说占总资金的20%,但实际仓位占比,更是低了不少。

毕竟,看得上眼的股票数量不多,或者自身的研究能力存在局限,真正能够进行长线价值投资的股票,没有挖掘出几个。

既然酷爱对上市公司进行研究,那么买点个股来试试错,这还是完全有必要的。

目前持仓主要集中在科创板。有五六支股票。这些股票的情况喜忧参半。经过几年的时间,总体上有一些浮盈。

价值投资,真的不是普通投资者可以做的。

对于行业内做价值投资发家的老前辈表示崇拜。

提醒那些有做价值投资想法但尚未开始的朋友,提醒那些正在做价值投资却浮亏连连的朋友,价值投资之路确实不简单。

第二种布局,基金布局,占总资金的30%。

玩基金已经有快七年了,并且是认认真真地在玩。之前主要是以场外基金为主,而现在基本上都转到场内了。

在基金层面,已经实现了稳定盈利了。

基金可以说是一个较为稳定的提款机,不过其具体的提款周期并非是稳定的。

基金占总资金的比例不算高,然而仓位始终都不低,因此实际的持仓占比,甚至比股票还要高。

不会分享养基的心得啦。只是要表达的是,指数基金按照估值来进行布局,这样做是比较容易的。

基金建仓不要着急。要尽量选择在“熊市”中进行。在估值中枢的下方进行建仓。并且百分位越低就越要买入。

指数基金不存在暴雷的风险。尤其像各类 50 指数,它们都是各个行业板块中的超级蓝筹。

行业指数是周期波动的,不存在一蹶不振的情况,也不存在无法翻身的情况。

如果不进行追高操作,在低估值的区间进行布局,那么时间将会带来回报,只是赚取的回报有多有少罢了。

另外是市场状况不佳。当明明知道应该空仓,却无法控制自己动手操作的时候,购买基金也可以算是满足一下自己的投资欲望。

第三种布局,波段的趋势行情,占资金比例50%。

这个账户的资金实际上是最多的。不过在最近两年里,这个账户的实际仓位一直处于 0 到 50%之间,并不是很高的水平。

最近两年,也确确实实没有出现过波澜壮阔的大行情。

所有的行情,基本上都是结构性的。

而当下的风控原则,就是结构性行情,参与度不超过50%。

波段存在趋势行情,只针对上涨趋势进行操作,只对行业热点进行操作,只把握中短期的行情。

趋势尽头,不论输赢,坚决离场。

选股的思路在于当下的热点板块,要尽可能地参与那些资金的龙头。在策略方面,是进两步然后退一步,将锁定利润放在优先的位置。

趋势交易本质上带有投机的性质。与每天都在激烈拼搏(如打板)相比,做趋势的过程会相对轻松一些。

虽说不是特别刺激,但实际的胜率还是比较高的。

严格做趋势止损,也是能够实现相对稳定盈利的。

之所以要严格控制仓位,主要是为了让自己的交易更具纪律性。这样能减少因情绪波动而产生主观的交易选择。

前几年会进行一些长周期的趋势交易。然而,这两年的市场总体氛围是,不太适宜做长周期趋势。

这个账户实际上是保持着相对稳定的盈利状态。不过,在某些阶段,它会选择空仓来进行应对。

稳定盈利,意味着风控做到位了,收益率也就降了。

自己对于稳定盈利的预期,年化收益在10-15%。

当然,年年这个收益,没有任何的波动,肯定是不现实的。

行情差的时候,可能一年只有0-5%的收益,甚至会微微亏损。

行情好的时候,一年的收益有可能达到 20%到 30%。这主要取决于仓位的高低。

闲钱放置在资金账户中,还可以购买短期理财以及债基。如果能有 3%的年化收益,也是可以接受的。

每个投资者对于收益的预期不一样,交易的模式肯定就不一样。

当资金体量较小时,需思考怎样能快速积攒本金,此时可以稍显激进些。

如果亏钱了,就当体验市场,摸索套路了。

资金的体量变得很大,已经超过了百万。在这种情况下,建议开始降低风险偏好,并且逐步朝着稳健的方向转变。

当资金体量达到五百万以上时,就一定要进行多账户管理,并且要去制定交易策略。

500 万在市场中并非就能兴风作浪。此资金实际上依然是市场里的小虾米。然而对于普通的非专业投资者而言,这样的资金量,如果没有策略,是很难进行把控的。

横冲直撞的行为往往会引起注意,被盯上。并且存在一些资金专门挑选体量大的散户来割韭菜。

两融业务方面,在没有一定经验的情况下,不要总是开启融资加杠杆,这不是一件好事。

小散要实现稳定盈利,并非是战法方面的问题。其本质在于必须要遵守纪律。

散户没法稳定盈利。这是因为情绪波动会容易导致交易操作出现变形。

在选股问题方面,随意地进行切换,没有目标地进行买入,这些都是核心的问题。

这个市场不存在百分百能盈利的方式,然而存在大概率可以赚钱且小概率会亏钱的办法。

以下三件事一定要记住:只有把纪律做好,才有可能实现稳定盈利。

1、只做市场热点。

非市场热点,不要去做。

不是说非热点不能做,而是大概率赚钱的,都在市场的热点里。

现如今普涨的行情特别少,基本上涨的都是热点行情。

所以,如果只专注于市场热点板块,而不去涉及那些冷门板块,那么就更有可能赚到钱。

至于哪些是热点,哪些只是一日游,这个要能够分辨。

热点通常是在短期内持续被炒作的,整个板块会出现大幅度上涨的情况,其概念也会非常火爆。

所谓的一日游,只不过是板块轮动中,昙花一现而已。

2、只做资金龙头。

非龙头个股,不要去做。

板块上涨了,板块内的个股普遍上涨是很有可能的。然而,真正上涨较多且赚钱概率高的,就是龙头了。

龙头个股,一般是不套人的,直到整个热点行情结束。

龙头的资金效应较好,赚钱效应较高,所以大资金会集合起来炒作龙头。

寻找热点中的龙头,可以看几个方面。

第一是看上涨幅度,龙头往往是最大的。

第二是看个股换手率,龙头往往是最高的,或者成交金额最大的。

第三是看潜在业绩预期,或者是想象空间,龙头往往是最高的。

有时候难以辨别龙头,原因在于一个板块会有多个龙头同时被炒作,其中二龙和三龙的数量较多。

这种情况没关系,买到二龙三龙,卡位龙,都是可以的。

只要不买整个板块吊车尾,蹭热度的那些个股即可。

3、只做上涨趋势。

最后一点,就是规避下跌趋势,只做上涨趋势。

大的热点通常会持续一段时间,龙头的上涨存在周期,一般要延续半个月或者一个月。

原因是资金进去,没办法快速的出来。

所以,股票就会形成一个上涨的趋势。

短期的趋势,观察 20 日线就可以了。因为 20 日这个时间周期代表了一个月的交易日。

通常热点板块,又是龙头个股,基本上都是在上涨趋势中。

这一点也和大逻辑是不谋而合的。

上涨趋势,代表资金意见的统一,方向的一致性。

下跌的趋势意味着资金意见存在分歧,也代表着风险;震荡的趋势同样意味着资金意见存在分歧,也代表着风险。

稳定盈利的本质在于,要尽可能地去规避亏钱的风险,同时也要尽可能地去选择那些大概率能够盈利的机会。

把规矩定好,然后严格执行,才有可能实现稳定盈利。

具体的交易模式方面,在细节的地方,每个人所采用的方法各不相同,所以模式也就会存在差异。

找到属于自己的交易方式即可。


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